חוק הירושה הקיים בישראל מזה מספר עשורים, קובע כי בהעדר צוואה, הרכוש יחולק בין הילדים לבין הזוג שנותר בחיים. לאורך השנים, עובדה זו גרמה לסכסוכים משפחתיים רבים, כאשר ילדי המנוח היו מעוניינים לממש את הצוואה בשנים שלאחר מות ההורה, בעוד בן הזוג נותר לעיתים ללא דירת מגורים. כדי לתקן עוולה זו, נוסף תיקון לחוק הירושה (סעיף 8 ב') המאפשר ליצור צוואה, לפיה הרכוש יהיה בידיו של בן הזוג לכל חייו, ולאחר מכן יעבור ליורשים אחרים.
אחד הקשיים ביצירת צוואה שכזו, היא העובדה שלא ניתן לדעת מי מבני הזוג ילך לעולמו קודם לכן. האם האב צריך לעשות צוואה שהרכוש יהיה בידי האם ואז יעבור לילדים? או שמא האם צריכה לנסח צוואה זו. לכן, נקבע כי תנוסח צוואה הדדית. מסמך זה נכתב ביחד על ידי שני בני הזוג בהסכמה, ומצוין בו מה יהיה דין הרכוש אם אחד מהם ילך לעולמו קודם לכן. בנוסף ניתן לציין בו למי יעבור הרכוש לאחר מותם של שני בני הזוג.
צילום: פיקסאביי
מדוע חשוב להוסיף סעיף להורשה עתידית?
לכאורה, כל שבני הזוג צריכים להסכים ביניהם הוא רק על הורשה הדדית. אם אחד מבני הזוג ילך לעולמו, השני יקבל את הנכס. מדוע, אם כך, מומלץ להוסיף סעיף להורשה עתידית? נסביר זאת באמצעות דוגמה.
אדם פלוני נישא לאשה אלמונית. כאשר הוא נפטר הדירה עברה בהתאם להוראת הצוואה ההדדית לאישה. אך זו, נישאה בשנית ובמקום להוריש את הנכס לילדים מנישואיה הראשונים לבעלה שנפטר, היא בחרה להורישם לבן מפרק ב' של חייה. כך, האב שעבד כל חייו כדי לפרנס את בני משפחתו והעביר לאלמנתו את הנכס, נישל שלא ביודעין את ילדיו מהירושה.
כדי למנוע סיטואציה כזו, בדרך כלל עורך דין ירושה מקצועי יסייע בניסוח הצוואה, ויציין סיטואציות כאלה ודומות שכדאי להתייחס אליהן בכתיבת הצוואה.
האם אפשר להוסיף תנאים לצוואה זו?
כמו בכל צוואה רגילה, גם בצוואה הדדית ניתן להוסיף תנאים שבהם היורשים צריכים לעמוד כדי לזכות בעיזבון. תנאים אלה יכולים להיות שהות במדינה מסוימת, סיום תואר ראשון או הורשת הנכס לבן הזוג השורד, רק אם בן הזוג שהתאלמן אינו מאפשר לבן זוג חדש להתגורר בו.
התנאים הללו מאפשרים לכל אדם להביע את רצונו גם כאשר אינו בין החיים. חשוב לדעת, כי התנאים צריכים להיות עובדתיים, חד משמעיים וניתנים לאימות. לדוגמה, לא ניתן לכתוב כי חלק מסוים בעיזבון, יתקבל רק אם "הבן יתנהג בצורה נחמדה לאחותו".
מה קורה אם שני בני הזוג נפרדים בעודם בחיים?
סיטואציה נפוצה נוספת שעשויה להתרחש היא פרידה של בני הזוג. במקרה כזה, יתכן והם לא יהיו מעוניינים יותר לאפשר לבן הזוג השני לזכות בכל העיזבון, ורק לאחר מכן להורישו לילדים. ניתן לבטל את הצוואה ההדדית באמצעות משלוח הודעה חד צדדית לבן הזוג השני כי הצוואה בטלה ומבוטלת.
מצב זה דומה לקיומה של צוואה אישית רגילה, שבה בן הזוג שנפרד מאשתו, מחליט שהוא מעוניין לשנות את הדרך, שבה יחולק העיזבון שישאיר ומשנה את צוואתו. כמובן, שהעיזבון יהיה רכושו של אותו אדם לאחר חלוקת הרכוש, שאושרה על ידי בית המשפט בעת הפרידה. לדוגמה, נכס שחולק בין שני בני הזוג בעודם בחיים, לא יוכל להיות מועבר בירושה של אחד מהם. כל אחד רשאי להחליט על דרך ההורשה של חלק הרכוש המצוי על שמו בלבד.
לסיכום, צוואה הדדית מסוגלת למנוע מחלוקות משפחתיות כואבות בעתיד, ולאפשר לכל בן זוג בקשר לדאוג לרווחתו של בן הזוג שהתאלמן. מומלץ להיוועץ בעו"ד מקצועי לענייני משפחה, כדי לנסח את הצוואה בצורה נכונה, ברורה וללא טעויות שתוכל להתקבל ללא כל עוררין על ידי בית הדין.