פנה ל"זכותי", וקיבל פטור ממס הכנסה בסך של 1,440,000 ש"ח רטרואקטבית
ישראלים רבים הסובלים ממכלול בעיות רפואיות אך אינם מודעים שייתכן שהם זכאים לפטור ממס והקלות נוספות. חלקם מוותרים מראש, או מתייצבים בוועדת הביטוח הלאומי ללא תיק רפואי מגובש. שני מקרים בולטים בהם טיפלו בחברת "זכותי" מעידים על הפערים בתוצאות לאחר פנייה למומחי זכויות רפואיות.
שלל בעיות רפואיות
בעשור השישי לחייו, בריאותו של א' (תושב המרכז) כבר לא הייתה כתמול שלשום. א' היה אחרי מספר אירועי לב, סבל מסוכרת, לחץ דם, וכולסטרול גבוה. על אף שהיה פעיל וניסה להמשיך בשגרת העבודה כפי שעשה מזה ארבעים שנה, הוא הבין שלגוף צרכים ורצונות משלו, הוא ביקר רופאים, נטל כדורים, השתדל להיות במעקב ולנטר את המדדים השונים של גופו, אך למרות כל ההשקעה והרצון לשפר את איכות חייו, א' כלל לא העלה בדעתו שייתכן מאד והוא זכאי לפיצוי משמעותי מהמדינה בעבור מצבו הרפואי.
בדומה לא', ישראלים רבים כלל אינם מודעים לכך שבמקרה של מחלה או פציעה הם עשויים להיות זכאים לקבלת פטורמלאמתשלוםמסהכנסהואףלקבלתהחזרימסרטרואקטיבייםעדתקרהשל 6 שנים, היכולים להסתכם בסכומים מצטברים של עשרות, ואף מאות אלפי שקלים. זאת במידה כמובן, שנקבעה להם בוועדת הביטוח הלאומי דרגת נכות רפואית משוקללת בשיעור של 90% ומעלה, או 100% בגין איבר אחד.
מעל מיליון ש"ח בזכות שיחת טלפון ממנכ"ל "זכותי", בתמונה: אלון אהרונוב
פנייה ראשונה לחברת "זכותי"
לפני כשלוש שנים לאחר שחבריו הפצירו בו החליט לפנות א' לחברת "זכותי" המתמחהבמימושזכויותרפואיותֶ, בתחילה הוא סרב להאמין שבגין מצבו הבריאותי הוא יהיה זכאי למשהו. הוא שלח ל"זכותי" מספר מסמכים שהיו בהישג יד, מהם ניתן היה לדלות מידע חלקי על מכלול מצבו הרפואי, ומיאן להשקיע מעבר לכך בקידום התביעה.
על סמך מעט המסמכים ששלח החלו המומחים ב"זכותי" לשקלל את הנתונים בניסיון לגבש את התיק הרפואי של א' לקראת הגשת התביעה. התמונה שהצטיירה בפניהם הייתה חד משמעית - לו א' ישתף פעולה ויתעד את תלונותיו כראוי, הוא כלל הנראה יהיה זכאי להרבה מאד כסף בעקבות פטור ממס. אך במידה והתיק ישאר לוקה בחסר, אין טעם מצידם להגיש את התביעה, כיוון שהיא לא תשיג את היעד של אחוזי נכות בשיעור מצטבר של 90%.
מעל מיליון ש"ח בזכות שיחת טלפון מהמנכ"ל
לאחר שעיין בחומרי התיק של א', החליט מנכ"ל "זכותי" אלון אהרונוב לעשות מעשה, הוא הרים לא' טלפון: "אמרתי לו תשמע, דרוש כאן קצת שיתוף פעולה מצידך, ייתכן שמגיע לך סכום כסף לא מבוטל, אבל עליך לשתף איתנו פעולה, אחרת נאלץ לסגור את התיק וחבל...".
א' השתכנע, הוא החל לשתף פעולה. ואז התגבשה תמונה מקיפה של מכלול הבעיות הרפואיות מהם סובל א' לאורך שלושה עשורים. בינתיים במשרדי החברה, עמלו מומחי "זכותי" על גיבוש התיק הרפואי של א', שכלל בין היתר סיכום רפואי מקיף ע"י אחד מרופאי "זכותי", שבעבר שימש כרופא בוועדות הערר של הביטוח הלאומי, בעזרת הניסיון רב השנים (30) שצבר שם סייע להידוק התביעה, בסופו של ההליך קיבל א' סך של כ-1,440,000 ש"ח החזרי מס רטרואקטיביים, בנוסף לכך פטור קבוע ממס הבא לידי ביטוי בכ-200,000 ש"ח בשנה.
מ"זכותי" נמסר: "המקרה של א' רק מוכיח את החשיבות של פניית האזרחים למימוש זכויותיהם, של הכנת תיק רפואי מוצק, הכולל בתוכו את כל המסמכים הדרושים, זה ההבדל הדק בין להגיש תביעה ולהידחות לבין להגיש תביעה מקצועית ולזכות בתביעה!"
אין טוב ממראה עיניים - החזרי המס לבכירים שהשיגה "זכותי"
עו"ד המשמש כמנכ"ל חברה גדולה נכשל בוועדה, עד שפנה ל"זכותי" וקיבל 712,000 ש"ח
פטור ממס מוענק כתוצאה מהכרה באחוזי נכות מצטברת של 90% לסובלים ממספר בעיות רפואיות או נכות של 100% מבעיה רפואיות אחת. הזכאות ניתנת לאנשים שעדיין עובדים, אך גם לפנסיונרים אשר מפרישים תשלומי מס הכנסה מתשלום הפנסיה. לאחר קביעת דרגת נכות מזכה, ינפיק פקיד השומע עבור התובע אישור "קביעת אחוזי נכות לפי 9 (5) לפקודת מס הכנסה", מהווה אישור רשמי לפטור ממס.
כאמור, הכנת התיק הרפואי כנדרש ובסיוע מומחים לזכויות רפואיות עשוי לשנות את תמונת המצב של מגיש התביעה. הדבר מקבל משנה תוקף במקרים בהם מוגשת תביעה לנכות מצטברת, שם לעתים אחוז אחד נוסף משנה את כל התמונה. בדיוק כמו במקרה של ב' (תושב הצפון), מלבד היותו מנכ"ל של חברה גדולה ומוכרת, הוא גם עו"ד בהכשרתו.
ב' החליט להגיש תביעה לביטוח הלאומי בעצמו, הוא הסתמך על כושר הביטוי ויכולות הטיעון והשכנוע שלו, שיסללו בפניו את הדרך לקבלת אחוזי הנכות הדרושים בוועדה. לא היה לו ספק שהוועדה תשכיל לראות כמה הוא סובל, ובוודאי יווכחו בקושי היום יומי אותו חווה בתפקוד. אך בגיבוש תיק רפואי מקצועי, ב' ככל הנראה השקיע קצת פחות.
יחי ההבדל הקטן (גדול)
לאחר שהתייצב מול הוועדה, הוא קיבל 30% נכות על השנים 2008-2010, ו-86% מ-2010 ומעלה, המשמעות היא על אף שלל בעיותיו הרפואיות, הקושי היומיומי בתפקוד, ב' לא יהיה זכאי לכלום ממס הכנסה.
גם ב' החליט לפנות ל"זכותי", על השנים 2008-2010 הוא ויתר מראש כיוון שארוכה הדרך, אך על 2010 ומעלה הוא לא אמר נואש, ותהה אם ב"זכותי" יוכלו לסייע לו "להשלים את הגרוש ללירה". בדיוק כמו במקרה של א' - צוות המומחים של "זכותי", הכולל רופאים, רואי חשבון, מומחי זכויות ויועצי מס - החלו לגבש את תיק רפואי מוצק עם כל הדגשים החשובים. הערר הוגש, ב' התייצב בוועדה, שבסופה נקבעו לו 94% נכות מצטברת. אך ההפתעה האמיתית לא הייתה הגרוש ללירה, אלא העובדה
שגם על השנים 2008-2010 הוא קיבל 92% (במקום 30% בדרג ראשון!), וסכום מצטבר עבורן של כ-712,000 ש"ח, וכמובן פטור ממס ששווה עבורו כמנכ"ל חברה גדולה - הרבה מאוד כסף.
"שני המקרים הללו, הם דוגמא מצוינת", מבקשים להבהיר ב"זכותי", "כיוון שהם מעידים על חשיבות היערכות מקדימה בסיוע מומחים, והכנה של תיק רפואי מקיף ויסודי. אין קיצורי דרך, אין קסמים, וכושר שכנוע הוא אמנם חשוב, אך לצערנו כלל לא מספיק כדי לנצח את הבירוקרטיה, לכך דרוש תיק רפואי גדוש במסמכים, ידע מקצועי מקיף, וניסיון רב שנים במערכת, בדיוק כמו שיש לנבחרת המומחים שלנו".