תמיד רציתם שיהיה לכם תיק השקעות משלכם? כעת תוכלו להקים תיק השקעות מנוהל בחמישה צעדים פשוטים. החלום יכול להפוך למציאות תוך זמן קצר אם רק תיישמו את הצעדים הבאים. כל צעד הוא חשוב על מנת שתוכלו לעשות את הבחירה הנכונה. הרי בסופו של יום ישנה מטרה שעומדת לכם אל מול העיניים. המטרה היא להפוך את העתיד שלכם לעתיד טוב יותר. עתיד שבו תדעו כי הכסף שלכם מושקע במקומות הנכונים, ולא אמורה להיות בעיה או כל סיבה לחשש. אז איך יוצאים לדרך? אנו החלטנו לציין בפניכם את השלבים הנדרשים, וכמובן נספק לכם הסבר קצר על כל שלב. אז מוכנים? בואו נצא לדרך!
צילום: פריפיק
שלב ראשון: הגדירו את השאיפות העתידיות שלכם
על מנת שתוכלו להקים תיק השקעות מנוהל, תצטרכו קודם כל להבין מהן הציפיות שלכם ממנו. הרי כל אחד יכול להקים תיק השקעות, אך איך תדעו שהוא יספק לכם את הסחורה? תיק ההשקעות יספק את הסחורה רק כאשר תדעו מה אתם מצפים ממנו. אחרי שגיבשתם את המטרות שלכם, תוכלו לצאת לדרך חדורי מטרה. אם לא תדעו מהן הציפיות הסופיות, זה עשוי לעלות לכם ביוקר בעתיד הקרוב או הרחוק.
שלב שני: כמה כסף תהיו מוכנים להשקיע
בשלב השני במסגרת הקמת תיק השקעות מנוהל בחמישה צעדים פשוטים יהיה עליכם להבין כמה כסף תרצו להשקיע. ההחלטה על הסכום הסופי היא שלכם, הרי רק אתם יודעים באיזה מצב אתם נמצאים מהבחינה הכספית. תיק השקעות לא רלוונטי רק לעשירים, מה שנדמה ללא מעט אנשים שונים. ניתן להשקיע בתיק השקעות ולהקים אחד משלכם בהשקעה של 300 אלף ₪ בלבד. כך שאם הצלחתם לחסוך את הסכום הזה, זה בהחלט נמצא בהישג יד מבחינתכם.
שלב שלישי: השקעה לטווח ארוך או קצר
ממש בקרוב כבר תוכלו לצאת לדרך. נשאר לכם רק עוד כמה דברים קטנים לסגור על מנת שתוכלו להיות בטוחים בהחלטה שעשיתם. יש כאלה שמשקיעים בתיק השקעות לטווח קצר, ואחרים שמעדיפים להשקיע לטווח ארוך. על מנת להצליח לגבש תוכנית עבודה מסודרת, ישנו צורך להבין את טווח ההשקעה העתידי. הרי לא תרצו למצוא את עצמכם מתכננים תוכניות לטווח קצר, ובסוף תשקיעו לטווח ארוך. כל תוכנית עבודה נראית שונה, ומתבססת על אופי ההשקעה שאותו בניתם לעצמכם.
שלב רביעי: בוחרים מנהל תיק השקעות
על מנת שתוכלו להקין תיק השקעות מנוהל בחמישה צעדים פשוטים יהיה עליכם לבחור מנהל תיק השקעות. אותו מנהל יהיה אחראי לבצע את כל הפעולות החשובות ולסייע לכם מהניסיון שאותו הוא צבר לאורך השנים. המנהל הוא האיש שאמור להסביר לכם מה נכון לעשות ומה לא נכון לעשות. על מנת שזה יקרה מוטב כי תבחרו את האיש הנכון. מנהל תיק השקעות מקצועי הוא איש שתוכלו להסתדר איתו ולסמוך עליו בעיניים עצומות. כך תדעו כי הכסף נמצא בידיים הכי בטוחות שיש.
שלב חמישי: יוצאים לדרך ומתחילים להשקיע
אתם נמצאים בשלב האחרון, וכעת תוכלו כבר לצאת לדרך. כל מה שנשאר לכם זה רק להתחיל להשקיע את הכסף. מנהל תיק ההשקעות שאותו בחרתם ינחה אתכם בדיוק מה צריך לעשות. אך הכי חשוב מבחינתכם זה שצלחתם את כל המהמורות הקשות, וכעת סוף כל סוף תוכלו ליהנות. תוך זמן קצר תוכלו לראות איך אתם עושים יותר מהכסף שעומד לרשותכם. בקרוב מאוד אפילו תוכלו כבר להתחיל לחשוב על תוכניות גדולות ומשמעותיות עוד יותר.