מחקר: רוב השכירים במשק לא מודעים לכך שניתן לקבל החזרי מס  

מבקר המדינה ציין בדו"ח מלפני כחודשיים כי שני מיליון שכירים זכאים להחזרי מס בגובה של 3.6 מילארד שקלים, מה שאומר שכדאי גם לכם לבדוק האם אתם אתם זכאים לקבל החזרי מס. שכירים רבים יכולים לקבל סכום גבוה, שכן ארבעה מתוך חמישה שכירים זכאים להחזרי למס. בפועל לעומת זאת, מגישים כמה עשרות אלפי שכירים בשנה. אם אתם חושבים כי ממילא הכספים הללו ירדו לטמיון, חישבו שנית: שכירים יכולים להגיש בקשה למס הכנסה להחזרים בגין שש שנים אחורה.

חברת Tax:On ביצעה מחקר עומק בקרב 4,000 מלקוחותיה בעניין החזרי המס במהלך שנת 2020. לחברה למעלה מ-30 אלף לקוחות, כך שהמדגם משקף את הפיזור שלהם מבחינת קבוצות באוכלוסיה ומבחינת מגדר, גילאים וגיאוגרפיה.

מהנתונים עולה כי במהלך שנת 2020, בגלל התפרצות משבר הקורונה וההוצאה של מאות אלפי עובדים לחל״ת, חלו מספר שינויים משמעותיים ובמרכזם עלייה של 15% בגובה ההחזר הממוצע לבית אב שעמד על סכום של 4,300 שקלים בשנה. הסיבה היא שדמי החל"ת הם נמוכים יותר מהמשכורות ולכן נוצר פער בין מה שהעובד שילם כמס למה שהוא צריך בפועל. אגב, ההחזר הגבוה ביותר שקיבל בשנת 2020 לקוח של החברה עמד על סכום של 121,054 ש״ח בגין החזרים על 6 השנים האחרונות.

על מה אפשר לקבל החזרי מס?
אחת הסיבות לקבל החזרי מס היא שינוי במקום העבודה. ל-81% מהאנשים שהחליפו מקום עבודה במהלך השנה נוצר החזר מס בסכום ממוצע של 2,943 שקלים.

סיבה נוספת היא חופשת לידה. מהנתונים עולה כי 74% מהנשים שילדו וששהו בחופשת לידה מעל 16 שבועות היו זכאיות להחזר בגובה ממוצע של 3,538 שקלים על אותה שנה.

סיבה נוספת להחזר היא תרומות. 100% מהאנשים התורמים ומשלמים מיסים קיבלו החזר.

גורם נוסף להחזר הוא אי רישום נקודות זיכוי בגין מזונות. 63% מהגרושים לא עדכנו נקודת זיכוי בגין מזונות ולכן החזר המס לכל שנה שלא עודכנה נקודת זיכוי כזאת הינה 2,616 שקלים.

בשל אבטלה - הוצאה לחל״ת: 93% מהיוצאים לחלת או אבטלה ואשר הרוויחו מעל 12,000 שקלים קיבלו החזר מס בגובה 4021 שקלים לאותה שנה.

סיבות נוספות להחזרי מס הינן: החזר בגין תשלומי ביטוח חיים, ביטוח חיים על משכנתא , החזר ישוב מזכה, החזר בגין הפסדים בניירות ערך , אי רישום נקודות זיכוי לגבר בגין לידה וחלוקת החזרי מס לפי מקום גיאוגרפי.

- 94% מהאנשים שהפקידו לביטוח חיים אישי או בגין לקיחת משכנתא היו זכאים להחזר מס. בבדיקה שנערכה על כל מיליון שקלים משכנתא ל 25 שנה, החזר המס המצטבר לתקופה הינו בגובה של מעל 20,000 שקלים לכל תקופת המשכנתא.

100% מהעוברים לישוב מזכה קיבלו החזר מס על שנת המעבר היות ואישור על תושבות בישוב מזכה ניתנת רק לאחר 12 חודשים מיום הפיכת התושב לתושב מזכה ובכך למעשה השנה הראשונה משולם מס מלא.

79% מהלקוחות המחזיקים ניירות ערך היו זכאים להחזר מס השנים האמורות. עם זאת,, מי שמחזיק ניירות ערך חשוב שיבדוק כל שנה היות והפסדים לא מגולגלים משנה לשנה אלא רק דרך הגשת דוח.

56% מהגברים שנולד להם ילד לא רושמים נקודות זיכוי בשנת הלידה בתלוש השכר. שיעור ההחזר יכול להגיע לעשרות אלפי שקלים לאורך 6 שנים. זו תופעה הקיימת בעיקר במגזר הערבי.

מנכ״ל tax:on, טל כרמון: "משבר הקורונה גרם לכך שציבור השכירים בישראל הפך להרבה יותר אקטיבי. הוא מתעניין, בודק ודורש את מה שמגיע לו בהחזרים ממס הכנסה. מתברר שהישיבה בבית, בחל״ת או אחרי פיטורים, של מאות אלפי ישראלים במשך חודשים ארוכים, גרמה לשכירים רבים לבדוק לעומק מה מגיע להם מהמדינה. חשוב לדעת שכיום ניתן לבצע את כל ההליכים לקבלת החזרי מס באופן דיגיטלי, קל ופשוט, בלי הבירוקרטיה שהרתיעה רבים בעבר״.